2025년 종합소득세 신고 총정리｜신고 금액, 방법, 주의사항!

5월까지 안하면 가산세 폭탄! 2025 종합소득세 신고 총정리

종합소득세란?

 

종합소득세는 한 해 동안 개인이 번 돈에 대해 내는 세금입니다.
여기서 '돈'에는 사업소득, 근로소득(연말정산 안 한 경우), 이자소득, 배당소득, 연금소득, 기타소득(강연료, 원고료 등) 모두 포함돼요.

간단히 말하면, "2024년에 벌었던 돈을 2025년 5월에 신고하는 것"입니다.

 

 

 

2025년 종합소득세 신고 기간

 

• 신고 기간: 2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
• 성실신고확인서 제출 대상자: 2025년 6월 30일(월)까지

주의: 5월 한 달 안에 신고를 꼭 해야 해요! 늦으면 가산세가 추가됩니다.

 

 

2025년 기준 종합소득세 신고 금액

 

1. 근로소득만 있는 경우

이미 회사에서 연말정산을 했다면 추가 신고 필요 없습니다.
단, 2곳 이상 회사에서 급여를 받았다면 신고해야 합니다.

2. 사업소득(자영업자, 프리랜서)

금액 상관없이 무조건 신고해야 합니다.

3. 금융소득(이자·배당)

금융소득 합계가 2,000만 원 초과 시 신고 대상입니다.

4. 기타소득

기타소득이 300만 원 초과하면 종합과세 신고 대상입니다.

5. 연금소득

일정 금액 초과 시 종합소득세 신고 대상입니다.

 

 

종합소득세 신고 대상 & 기준 정리표 (2025년 기준)

 

구분	신고 대상 여부	기준 금액	비고
근로소득만 있는 경우	대체로 신고 불필요	단, 2개 이상 회사 다닌 경우 신고	연말정산 완료자는 추가 신고 없음
사업소득 (자영업, 프리랜서)	무조건 신고	금액 무관	소득 있으면 신고 필수
금융소득 (이자, 배당)	2,000만 원 초과 시	합산하여 2,000만 원 초과	초과 시 종합소득세 신고 대상
기타소득 (원고료, 강연료 등)	300만 원 초과 시	300만 원 이하면 분리과세 가능	초과 시 종합과세 (신고 필수)
연금소득	일정 금액 초과 시	연간 수령액 등에 따라 다름	공적연금 외 개인연금 중심

이 표를 기준으로 내 소득을 체크한 뒤, 신고 대상 여부를 확인하세요. 5월 31일까지만 기억하면 됩니다!

 

 

종합소득세 신고 방법

 

1. 홈택스, 손택스 (국세청 공식)

• 홈택스(www.hometax.go.kr) → PC용
• 손택스(손에 잡히는 홈택스 앱) → 모바일용

 

 

 

2. 홈택스·손택스 말고 다른 사이트는?

• 삼쩜삼(3o3) : 소득자료를 자동으로 불러와서 간편하게 종합소득세 신고를 도와주는 플랫폼입니다. (초보자에게는 편리함)
• 국세청 인증 세무대리인 사이트 : '국세청 인증'받은 세무사 사이트를 통해 신고 대행할 수 있습니다.

 

 

 

주의!
민간업체 이용 시 개인정보 유출 조심해야 합니다. 수수료가 생각보다 클 수 있으니 이용 전 확인 필요합니다.

 

삼쩜삼 사용 후기 비교 (홈택스 vs 삼쩜삼)

 

항목	홈택스 이용	삼쩜삼 이용
난이도	어려움 (처음은 헷갈림)	매우 쉬움 (가이드 따라가기)
시간 소요	30분~1시간	5~10분
수수료	없음 (무료)	있음 (소득에 따라 달라짐)
장점	무료, 직접 관리 가능	간편, 실수 적음
단점	복잡한 과정, 초보자 힘듦	수수료 발생, 민감 정보 입력 필요

 

종합소득세 신고할 때 주의할 점

 

• 신고 기간 놓치지 말기 : 5월 31일까지 신고하지 않으면 가산세(최대 20%) 붙습니다.
• 소득 누락 없이 정확히 신고하기 : 홈택스에 자동으로 나오는 소득 외에도 직접 수입(강연료, 외주비 등) 추가 필수!
• 지방소득세 신고도 잊지 말기 : 종합소득세 신고 후, 위택스(www.wetax.go.kr)에서 지방소득세 신고해야 합니다.
• 예상 세금 미리 계산해보기 : 예상 납부 세액을 미리 계산해두면 당황하지 않습니다.

 

 

 

 

종합소득세 신고, 직접 해본 후기

 

작년에 저는 프리랜서 소득이 있어서 종합소득세를 직접 신고했어요.
처음에는 홈택스가 너무 복잡해서 삼쩜삼을 이용했는데, 정말 편하더라고요.
단, 수수료가 꽤 나와서 올해는 홈택스에 직접 도전할 예정입니다.

 

정리:
- 처음 신고라면 삼쩜삼 추천
- 숙련자라면 홈택스 직접 신고 추천

 

 

마무리

 

2025년 종합소득세 신고는 생각보다 어렵지 않습니다.
내 소득만 정확히 파악하고, 5월 31일까지 신고하면 끝!

홈택스·손택스 기본, 삼쩜삼 같은 서비스도 활용 가능!
5월 말까지 신고를 미루지 마세요.